こんにちは、たけひとです。
積み立てNISAでも投資している「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」について紹介します。
なぜ「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を選んだのか？それは
- 低コスト（信託報酬）
- インデックス
- 時価総額加重平均
- 米国全方位
- 米国の人口増加
などが挙げられます。将来は年４％切り崩しルールを適用することにより、生活費の足しにする想定です。（本家VTIのリターンを後ほど紹介します）S&P500と連動したインデックスファンドではなく、こちらを選んだのは米国小型株やTESLAのような技術革新をもたらす企業を網羅したいと考えたからです。
実際の運用成績を公開します。2017年から積み立てを開始、その後安定した成績を収めています。
*上段から
2018年_積み立てNISA,
2019年_積み立てNISA,
2020年_積み立てNISA,
2019-2020年_特定口座,
2017年_特定口座,
2020年コロナショック以降_特定口座
楽天VTIだけ積み立てればいいのではないかと思うこともあります。
本家VTIの年リターンを確認してみましょう。
2002年以降マイナスリターンは３回しかありません。そして25％超えのプラスリターンは４回あります。2020年もわずかにプラスリターンです。GAFAMやリモートワーク需要の影響が大きいですね。またマイナスリターンの翌年はリターンが跳ね上がる傾向がありそうです。
（portfoliovisualizerより）
