こんにちは、たけひとです。
ETFには時価総額加重とスマートベータ指数がある。前者は全世界や全米、S&P500、Nasdaq100、日本であればTOPIXなど指数と連動したETF、後者はHDV、SPYDといった高配当型が有名どころではないでしょうか。
私も高配当型のSPYDや増配型のVIGといったスマートベータ運用を行っていたことがありました。S&P500指数のリターンに挑んでも、時期によっては買ったり負けたりします。無配の企業を除くような戦略だとイノベーション企業の組み入れが遅れるデメリットもあります。アメリカの成長を牽引するハイテクセクターの割合が低いため、正直なところ分が悪いと思い手放しました。
一般的にコアに据えるポートフォリオは全米もしくは全世界の２つあります。日本の指数は人口減少や生産性の点からおすすめできません。
投資信託の場合、以下の４つが有名です。私はアメリカの将来を信じているため全米をコアにしています。
- 楽天・全米インデックスファンド・ファンド
- eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本)
お金持ちになるには相当の時間を要するため、毎月の投資額がものを言いそうです。
毎月10万円を積み立て 年7%運用した場合
20年後 約5,200万円
28年後 約10,380万円
となります。
22歳から開始すると50歳で億り人になれる権利が発生します。50代でFIREを目指すというのもありではないでしょうか。私のブログはおひとりさま向けの内容ですがDINKSなら更に可能性が高まるのではないでしょうか？
新卒の際には将来有望な（競争力に優位性があって、業績右肩上がり）企業に入社するをおすすめします。衰退産業に入社したら給与も上がらない、スキルも身につかない可能性だってありますよ。
毎月10万円を超える投資が可能であれば、サテライト（コアとは別物）としてスマートベータや個別株といった戦略によりS&P500を上回る成績をあげることができるかもしれません。最後に投資は自己責任ですね。
