こんにちは、たけひとです。
2018年から制度化されたつみたてNISA。スタートして以来、ほかの投資信託へ一度も乗り換えず満額(40万円)を積み立ててきました。
つみたてNISA4年間の成績を公表します!
楽天VTI(楽天・全米株式インデックスファンド)のリターンはこちらです。
2018~2021
2018 80.67%
2019 70.64%
2020 54.45%(1月に一括つみたてを実施)
2021 34.86%(1月に一括つみたてを実施)
年7%のリターンを想定しており出来すぎです。
他の資産もほとんどVTIですので、米国に一大事があれば私は風邪では済まされません。全資産の8割くらいは米国株です。
本家VTIの過去20年間の年次リターンを参考にすると、2002年、2008年、2018年の3回しかマイナスリターンはなく、非常に頼もしいデータが後押ししています。
2022年は一括から毎月投資に切り替えようか検討しています。今後も楽天VTIを積み立てていきます。