【44か月目】2021年12月末の資産状況

あけましておめでとうございます。

当ブログは、労働により稼いだお金を米国株（VTI＋QQQ）に投資を行い、金融資産を増やす地道な戦略を掲げています。

2021年の振り返り及び2018年5月から先月までの運用成績を報告します。

投資方針

無用な売買を避けるために定めています。

【投資6か条】

1. 現金比率は10％以上を維持すること
2. ポートフォリオのコアはVTI
3. コアはポートフォリオの70％以上を占めること
4. コアをリスクの許容に応じて一括投資（既に完了）
5. 一括投資以降は、積み立てもしくはスポット買いに徹する
6. 毎月の積み立ては15万円程度（クレカ積み立て投資、積み立てNISA）

資産推移

2021年は金融資産が飛躍的に増えました。

2018年5月から2.11倍増加（先月から0.05上昇）

2021年の運用成績（投資＋労働収入、現金含む）は+43.0%でした。円安による恩恵

現金比率

現金比率10%以上を維持するよう定めています。

リスク資産　88.9%

日本円　11.1%

ポートフォリオ

VTI 70%以上のポートフォリオを定めています。（VTI単独より若干リターンのよい成績を目指しています。）

VTI（楽天VTI,SBI-VTI込み）　73.6%

QQQ（ifreeNEXT Nasdaq100込み) 　21.0%

まとめ

2021年は米国株インデックス投資家にとって飛躍の年でした。今後は金利の上昇によるQQQ（グロース系）のリターンが気になるところですが、下がったら仕込み時と捉えて投資していきます。2億り人を目指して。