こんにちは、たけひとです。
当ブログは、労働により稼いだお金を米国株(VTI+QQQ)に投資を行い、金融資産を増やす地道な戦略を掲げています。
2018年5月から先月までの運用成績を報告します。
投資方針
無用な売買を避けるために定めています。
【投資6か条】
- 現金比率は10%以上を維持すること
- ポートフォリオのコアはVTI
- コアはポートフォリオの70%以上を占めること
- コアをリスクの許容に応じて一括投資(既に完了)
- 一括投資以降は、積み立てもしくはスポット買いに徹する
- 毎月の積み立ては15万円程度(クレカ積み立て投資、積み立てNISA)
資産推移
金融相場から業績相場への移行が進み、米国10年債の金利上昇とともに多くの株式が下落しています。2021年8~9月の資産に巻き戻りました。
2018年5月から1.94倍増加(先月から0.17ダウン)
現金比率
現金比率10%以上を維持するよう定めています。
リスク資産 87.6%
日本円 12.4%
ポートフォリオ
VTI 70%以上のポートフォリオを定めています。
VTI(楽天VTI,SBI-VTI込み) 74.8%
QQQ 19.4%
まとめ
金額の下げ幅は、コロナショックの単月よりも大きく下げています。2月に入り多少持ち直していますが、大型ハイテク株の業績がよくても、さほど回復できていません。目先のことは考えず、マイルールに従います。毎月15万円以外にスポット的な立ち位置として毎日1,000~5,000円程度の投資を追加します。投資先は楽天VTIです。