たけひとのおひとりさま投資戦略

収入を米国株ETFに投資するブログ

【45か月目】2022年1月末の資産状況

f:id:takehito3:20220206134138j:plain

 

こんにちは、たけひとです。

当ブログは、労働により稼いだお金を米国株(VTI+QQQ)に投資を行い、金融資産を増やす地道な戦略を掲げています。

2018年5月から先月までの運用成績を報告します。

 

投資方針

無用な売買を避けるために定めています。

【投資6か条】

  1. 現金比率は10%以上を維持すること
  2. ポートフォリオのコアはVTI
  3. コアはポートフォリオの70%以上を占めること
  4. コアをリスクの許容に応じて一括投資(既に完了)
  5. 一括投資以降は、積み立てもしくはスポット買いに徹する
  6. 毎月の積み立ては15万円程度(クレカ積み立て投資、積み立てNISA)

 

資産推移

金融相場から業績相場への移行が進み、米国10年債の金利上昇とともに多くの株式が下落しています。2021年8~9月の資産に巻き戻りました。

2018年5月から1.94倍増加(先月から0.17ダウン)

f:id:takehito3:20220206124407p:plain

 

現金比率

現金比率10%以上を維持するよう定めています。

リスク資産 87.6%

日本円 12.4%

f:id:takehito3:20220206130241p:plain

 

ポートフォリオ

VTI 70%以上のポートフォリオを定めています。

VTI(楽天VTI,SBI-VTI込み) 74.8%

QQQ  19.4%

 

f:id:takehito3:20220206124220p:plain

 

まとめ

 金額の下げ幅は、コロナショックの単月よりも大きく下げています。2月に入り多少持ち直していますが、大型ハイテク株の業績がよくても、さほど回復できていません。目先のことは考えず、マイルールに従います。毎月15万円以外にスポット的な立ち位置として毎日1,000~5,000円程度の投資を追加します。投資先は楽天VTIです。